Accélération des avantages prévu - Une disposition dans de nombreuses politiques nouvelles qui permettront à la politique de propriétaire de recevoir une partie de la prestation de décès précoces si la personne assurée est diagnostiqué avec une maladie en phase terminale ou en permanence confiné à une maison de soins infirmiers.

Prestation de décès accidentel - Un avenant ajouté à une politique qui offre un avantage supplémentaire si l'assuré meurt de causes accidentelles.

Certificat  - Un document fourni à une personne assurée en vertu d'une police d'assurance de groupe qui fournit la preuve que la couverture existe.

D'assurabilité - Médecine et d'autres informations sur une personne qui demande l'assurance que la compagnie d'assurance-vie garde confidentiels, mais utilise pour décider si la politique peut être publié et ce que les primes seront facturés.

Face Montant - Le montant qui sera versé au bénéficiaire au décès de l'assuré. Il sera réduite de toute politique de prêts impayés et les intérêts sur ces prêts, et peuvent être augmentés d'un dividende.

Free Look - Le droit de l'policyowner de disposer d'un délai de dix jours ou plus pour examiner une police d'assurance, et s'il n'est pas satisfait, retournez-le à la compagnie pour un remboursement complet de tous les montants payés.

Délai de grâce - Une période de temps (habituellement 31 jours) après la date d'échéance de la prime en retard quand une prime peut être versée sans pénalité. La police demeure en vigueur pendant toute la période.

Garantie d'assurabilité - Une option qui permet au preneur d'acheter des montants supplémentaires de l'assurance-vie à certains moments dans l'avenir, sans avoir à fournir de nouvelles preuves d'assurabilité.

Illustration - Un document utilisé dans la vente d'assurance-vie présentations montrant année par année, les numéros indiquant la façon dont une politique de travail. Habituellement, on suppose que les montants payés aujourd'hui se poursuivra dans toutes les années à venir.

Assuré - La personne dont la vie est couvert par une police d'assurance-vie; l'policyowner; l'assuré.

Échéance - L'abandon de la caisse d'assurance sans valeur lorsque la prime requise n'est pas payée. Si la valeur en argent existe, il peut y avoir des dispositions nonforfeiture disponibles.

Prêt Valeur - Le montant qui peut être emprunté par les policyowner auprès de l'entreprise en utilisant la valeur de cette politique en tant que garantie. Habituellement Taux d'intérêt Payable sur le prêt varie en fonction d'un indice défini dans la politique.

Mode de paiement Premium - La fréquence des versements de primes au cours de l'année. Premium paiements peuvent généralement être faite sur annuel, semestriel, trimestriel, mensuel ou mode.

Table de mortalité - Un tableau statistique indiquant le taux de mortalité (probabilité de décès) pour chaque âge.

Nonforfeiture Options - Une disposition de la politique qui permet à l'policyowner de choisir la manière dont la valeur en espèces de la politique seront utilisés si la politique est remise en raison de manquements ou de non-paiement de la prime.

Propriétaire - Tous droits, les avantages et privilèges en vertu d'une police contrôlée par le propriétaire, qui est habituellement l'assuré. Propriétaire peut être transféré ou cédé à une autre personne par demande écrite du propriétaire actuel.

Paid-Up Assurances - Une police d'assurance-vie où toutes les primes ont déjà été versées, sans autre paiement de prime exigible.

Participer Assurances - Assurance sur la policyowner qui est droit à une part des excédents de l'entreprise par le biais de dividendes, ce qui reflète la différence entre la prime perçue et des gains réels et des coûts de la couverture.

Politique - La version imprimée du document délivré à l'policyowner par la compagnie stipulant les termes du contrat d'assurance.

Année Politique - Une période d'un an débutant le jour et le mois, la police a été émise. La première année commence à la date d'émission, et se termine le jour précédant la politique de la première date anniversaire.

Premium - Le paiement a policyowner est tenue de faire à une compagnie d'assurance, afin d'acheter une couverture d'assurance et de garder la politique en vigueur.

Rated - Une politique émises avec une prime supplémentaire pour couvrir les risques supplémentaires encourus si l'assuré a porté atteinte à la santé, une profession dangereuse ou de passe-temps, ou est un pilote privé.

Rétablissement - Le rétablissement d'une politique caduque ou cédées à pleine force et effet. La société exige des preuves d'assurabilité et le paiement de tous les montants nécessaires, y compris les intérêts, à mettre cette politique en l'état, il aurait été en Avait la déchéance ou la remise ne s'est produit. La société n'est pas tenue de rétablir une politique.

Rider - Une disposition ajoutée à une politique qui offre des avantages supplémentaires, le plus souvent accompagnée d'une augmentation correspondante de prime ou de changement.

Entente Option - La manière dont l'assuré ou bénéficiaire peut choisir d'avoir payé le produit de la police.

Suicide Clause - Une politique disposition qui réduit ou élimine le montant qui sera versé si l'assuré décède par suicide dans les deux premières années de politique.

Standard Risk - Le classement d'un demandeur d'une police d'assurance-vie qui répond à la réadaptation physique, professionnelle, et d'autres exigences sur lesquelles la plupart des politiques de l'entreprise sont délivrés. Quelqu'un dont les caractéristiques sont plus favorables peuvent être classés comme "Preferred Risk." Lorsque les caractéristiques sont moins favorables, le candidat peut être qualifié "Rated "ou a refusé toute couverture

Surrender - Pour annuler ou mettre fin volontairement à une politique de sa valeur en espèces ou autres nonforfeiture options.

Underwriting - Le processus d'évaluation des candidats à l'assurance et les classer de façon équitable, de sorte que le taux de prime appropriés peuvent être imputés. Cela peut impliquer un examen physique du demandeur.

Exonération de primes - Un avenant ajouté à la politique que va renoncer au paiement des primes exigées par l'assuré au cours de l'invalidité totale de l'assuré.

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